7月10日晚，深圳市政府辦公廳發(fā)布了《關(guān)于印發(fā)貫徹落實(shí)金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放意見的實(shí)施方案》（下稱《實(shí)施方案》），從“深化深港金融合作”等六大方面提出115條具體措施。這不僅是對(duì)《關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》（下稱《意見》）的細(xì)化，也將推動(dòng)以深港賬戶通、匯款通、融資通、貿(mào)易通、金融服務(wù)通、跨境理財(cái)通“六通”為代表的深港金融合作新格局加速形成。
2023年2月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局和廣東省政府聯(lián)合發(fā)布《意見》，旨在全面強(qiáng)化前海的國(guó)家金融業(yè)對(duì)外開放試驗(yàn)示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能，支持香港融入國(guó)家金融改革開放新格局，提升香港國(guó)際金融中心地位。
因圍繞“深化深港金融合作、深港金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放、發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)、加強(qiáng)金融監(jiān)管合作”等方面提出30條具體舉措，《意見》也被稱為“前海金融30條”，多項(xiàng)政策在全國(guó)具有開創(chuàng)性。
記者注意到，此次深圳印發(fā)的《實(shí)施方案》正是將《意見》的30條細(xì)化為115條，不僅對(duì)政策解釋得更明晰具體，部分領(lǐng)域還在原有基礎(chǔ)上新增了內(nèi)容，并落實(shí)了責(zé)任單位。
事實(shí)上，“前海金融30條”****至今，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)踴躍探索，一批全國(guó)先行先試的政策措施已經(jīng)快速落地見效。而前海也在開創(chuàng)深港金融合作“六通”新格局，已成為支持香港融入國(guó)家金融改革開放新格局的最佳區(qū)域。
數(shù)據(jù)顯示，截至2023年4月底，深港賬戶通已為香港居民代理見證開立賬戶24.98萬戶，累計(jì)開立“跨境理財(cái)通”賬戶2.6萬個(gè)；截至5月，前海注冊(cè)的QFLP管理企業(yè)105家、占深圳85%，港資79家、占深圳90%；截至目前，前海深港國(guó)際金融城已簽約入駐金融機(jī)構(gòu)300家，港資和外資占比近30%。
根據(jù)《意見》，到2035年，前海要實(shí)現(xiàn)以負(fù)面清單為基礎(chǔ)的更高水平金融開放，跨境資金高效便捷流動(dòng)，基本建成與國(guó)際接軌的金融領(lǐng)域規(guī)則體系，金融環(huán)境達(dá)到世界一流水平?鶉諞道┐罌牌鸕礁渴痙兌熳饔謾?
新印發(fā)的《實(shí)施方案》細(xì)化了《意見》的哪些內(nèi)容？記者逐一進(jìn)行了梳理。
關(guān)鍵詞一創(chuàng)新金融合作
優(yōu)化香港金融從業(yè)者前海執(zhí)業(yè)考試機(jī)制
在“服務(wù)民生領(lǐng)域的金融創(chuàng)新”方面，《實(shí)施方案》在“前海金融30條”基礎(chǔ)上，重點(diǎn)在“便利香港企業(yè)跨境投融資、便利香港專業(yè)人士執(zhí)業(yè)、支持香港打造資產(chǎn)管理中心”上進(jìn)行了細(xì)化和新增。
其中，在跨境投融資上，鼓勵(lì)前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開發(fā)港企港人專屬信貸產(chǎn)品、信用卡等，將優(yōu)化前海深港青年夢(mèng)工場(chǎng)園區(qū)“孵化貸”“科創(chuàng)貸”等“入園即貸”服務(wù)，并將****支持港澳青年前海發(fā)展的專項(xiàng)政策。
在便利執(zhí)業(yè)上，持續(xù)推動(dòng)優(yōu)化香港證券、基金、期貨從業(yè)人員在前海執(zhí)業(yè)的考試機(jī)制，研究推動(dòng)在深圳增加面向港籍人士的考試安排，爭(zhēng)取便利具有境外期貨職業(yè)資格人員申請(qǐng)境內(nèi)期貨從業(yè)資格的措施在深圳落地實(shí)施；研究探索香港證券、基金、期貨從業(yè)人員在前海合作區(qū)跨境執(zhí)業(yè)的更高水平便利化試點(diǎn)。
同時(shí)，鼓勵(lì)前海合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)聘用境外特別是香港金融專業(yè)人才，提升港籍從業(yè)人員比例。在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷，為境外專業(yè)人才辦理執(zhí)業(yè)登記提供支持。持續(xù)優(yōu)化前海合作區(qū)內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入方式，擴(kuò)大港籍專業(yè)人士專業(yè)能力輻射范圍。
此外，支持香港私人銀行、家族財(cái)富管理等機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu)，并申請(qǐng)金融產(chǎn)品銷售、基金投資顧問等業(yè)務(wù)牌照，或申請(qǐng)登記為私募基金管理人，合法依規(guī)拓展內(nèi)地市場(chǎng)；支持前海財(cái)富管理機(jī)構(gòu)積極參與“深港通”“債券通”“跨境理財(cái)通”等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制，提升人民幣在跨境投資中的使用比例；支持前�；鸸芾砉鹃_展基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）試點(diǎn)，為產(chǎn)業(yè)園區(qū)、交通設(shè)施、保障性租賃住房等建設(shè)提供資金來源。
關(guān)鍵詞二市場(chǎng)互聯(lián)互通
香港投資者準(zhǔn)入門檻降低，“深港通”標(biāo)的范圍或擴(kuò)大
在“深化深港金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通”領(lǐng)域的細(xì)化上，透露出“深港通”標(biāo)的范圍或擴(kuò)大：一方面，將研究推動(dòng)將深圳證券交易所公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金和香港交易所房地產(chǎn)投資信托基金納入“深港通”標(biāo)的范圍；另一方面將持續(xù)推進(jìn)內(nèi)地與香港交易所債券市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制建設(shè)，研究探索將交易所債券產(chǎn)品納入“深港通”投資標(biāo)的。
在跨境保險(xiǎn)業(yè)務(wù)上，對(duì)符合現(xiàn)行政策規(guī)定的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，將進(jìn)一步便利區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行為已購(gòu)買符合條件的港澳地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供續(xù)交保費(fèi)、理賠、退保等跨境資金匯兌服務(wù)；支持前海保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與香港保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開發(fā)符合規(guī)定的醫(yī)療險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、航運(yùn)險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)等跨境保險(xiǎn)產(chǎn)品，為深港跨境保險(xiǎn)客戶提供便利化承保、查勘、理賠等服務(wù)。
在探索深港私募通機(jī)制上，優(yōu)化前海合作區(qū)外商投資股權(quán)投資企業(yè)（QFLP）、合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）、外商獨(dú)資私募證券基金管理機(jī)構(gòu)（WFOE PFM）試點(diǎn)，降低香港投資者準(zhǔn)入門檻，有序拓寬投資范圍，簡(jiǎn)化試點(diǎn)申請(qǐng)流程，便利深港跨境投資合作。
此外，將與香港金融監(jiān)管部門建立協(xié)同工作機(jī)制，推動(dòng)香港有限合伙基金（LPF）與前海合作區(qū)QFLP試點(diǎn)規(guī)則銜接、機(jī)制對(duì)接，優(yōu)先支持在香港LPF制度安排下注冊(cè)的私募股權(quán)基金參與前海合作區(qū)QFLP試點(diǎn)。
關(guān)鍵詞三擴(kuò)大金融開放
特殊退匯業(yè)務(wù)或免于事前登記
“擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放”領(lǐng)域，是此次細(xì)化最多的一大部分。
一方面，在擴(kuò)大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開放上，更加詳細(xì)提出支持證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)積極申請(qǐng)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）或合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）資格，支持前海合作區(qū)基金管理公司、證券公司的香港子公司，運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。
還將試點(diǎn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立的理財(cái)公司。支持保險(xiǎn)資金在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，赴香港開展跨境投資。支持前海合作區(qū)與香港保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開展跨境人民幣再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，爭(zhēng)取中央金融管理部門支持開展再保險(xiǎn)監(jiān)管改革創(chuàng)新試點(diǎn)，推動(dòng)前海合作區(qū)建設(shè)再保險(xiǎn)中心。
另一方面，在提升跨境貿(mào)易結(jié)算便利化水平上，將對(duì)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實(shí)施貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記措施，明確單筆等值5萬美元以上的退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無法原路退回的退匯業(yè)務(wù)，可在銀行直接辦理。
持續(xù)推動(dòng)“跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，支持前海合作區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在滿足交易信息采集、真實(shí)性審核的條件下，憑交易電子信息為符合條件的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體提供跨境人民幣便利化結(jié)算服務(wù)，幫助市場(chǎng)主體降低跨境結(jié)算成本，提高資金收付效率。
為前海符合條件的企業(yè)開展真實(shí)、合法新型離岸國(guó)際貿(mào)易（包括但不限于離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購(gòu)、委托境外加工、承包工程境外購(gòu)買貨物等）提供高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。
此外，深圳將指導(dǎo)商業(yè)銀行研究制定操作規(guī)程和內(nèi)控制度，允許前海合作區(qū)內(nèi)居民在個(gè)人結(jié)售匯年度5萬美元額度內(nèi)，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務(wù)。研究探索在前海合作區(qū)內(nèi)推出更多個(gè)人本外幣收支一體化管理創(chuàng)新試點(diǎn)。
拓展自由貿(mào)易賬戶功能及試點(diǎn)銀行范圍
《實(shí)施方案》還新增提出，研究支持企業(yè)資本項(xiàng)目收入向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款。研究支持外商投資企業(yè)在前海合作區(qū)內(nèi)開展境內(nèi)股權(quán)再投資（不得直接或間接投資房地產(chǎn)）無需辦理外匯登記。
同時(shí)，探索跨境支付清算新機(jī)制，將拓展自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）功能及試點(diǎn)銀行范圍，研究支持在前海合作區(qū)內(nèi)工作、生活的港籍人士開立非居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持香港金融機(jī)構(gòu)開立金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）。統(tǒng)籌推動(dòng)基于FT賬戶的跨境金融創(chuàng)新。
關(guān)鍵詞四特色金融產(chǎn)業(yè)
探索與香港互認(rèn)的金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)
在發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)方面，“前海金融30條”的表述較為原則性，《實(shí)施方案》則一一予以明確。
其中，在推動(dòng)綠色金融發(fā)展上，將推動(dòng)前海金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新開發(fā)排放權(quán)質(zhì)押貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款、碳減排掛鉤貸款等綠色信貸產(chǎn)品，為綠色項(xiàng)目提供定價(jià)機(jī)制更為靈活的信貸產(chǎn)品，并強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。
支持前海企業(yè)赴港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，制定企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券的流程參考；支持深圳轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)為前海注冊(cè)的綠色企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券提供證券承銷、評(píng)級(jí)、咨詢等債券發(fā)行服務(wù)。
推動(dòng)建立深圳市綠色金融公共服務(wù)平臺(tái)，探索通過平臺(tái)開展綠色融資主體庫(kù)及項(xiàng)目庫(kù)管理，鼓勵(lì)香港等地國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)通過QFLP等方式投資前海合作區(qū)及粵港澳大灣區(qū)綠色技術(shù)、綠色項(xiàng)目。
發(fā)揮粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟作用，推動(dòng)有影響力的香港和國(guó)際綠色金融認(rèn)證機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，探索在粵港澳大灣區(qū)建立統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。持續(xù)舉辦綠色金融論壇活動(dòng)，鼓勵(lì)深港綠色金融人才的培訓(xùn)和交流。
此外，還將支持前海金融機(jī)構(gòu)開展環(huán)境信息披露試點(diǎn)，探索與香港互認(rèn)的、統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)深圳轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)綠色投資評(píng)估、綠色金融統(tǒng)計(jì)全覆蓋。
聯(lián)動(dòng)香港開展數(shù)字人民幣跨境支付試點(diǎn)
在金融支持海洋經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新方面，《實(shí)施方案》明確提出將引導(dǎo)前海銀行機(jī)構(gòu)加大對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展重大項(xiàng)目的中長(zhǎng)期信貸支持，在資源配置、利率費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)容忍度等方面給予適當(dāng)傾斜。
支持前�？苿�(chuàng)企業(yè)開展海外融資和境外并購(gòu)業(yè)務(wù)，并將聯(lián)合香港交易所，為前�？苿�(chuàng)企業(yè)上市和境外并購(gòu)業(yè)務(wù)提供相應(yīng)的支持和指導(dǎo)；研究探索在前海設(shè)立政策性科創(chuàng)母基金，聯(lián)合香港及內(nèi)地市場(chǎng)主體集聚形成科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)全覆蓋、企業(yè)成長(zhǎng)全周期、科技創(chuàng)新全鏈條的子基金集群，鼓勵(lì)風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)“投早投小投科技”。
支持前海符合條件的金融機(jī)構(gòu)在境外特別是香港地區(qū)設(shè)立金融科技子公司。支持香港金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立金融科技子公司。
同時(shí)將深入推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)，聯(lián)動(dòng)香港開展數(shù)字人民幣跨境支付試點(diǎn)，有序拓展消費(fèi)、旅游、醫(yī)療、教育等跨境應(yīng)用場(chǎng)景，鼓勵(lì)前海合作區(qū)金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)參與多邊央行數(shù)字貨幣橋的建設(shè)，打造數(shù)字人民幣跨境應(yīng)用示范區(qū)。
此外，《實(shí)施方案》還在人才方面新增提出多項(xiàng)措施，包括推動(dòng)設(shè)立深港青年金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)計(jì)劃，鼓勵(lì)和吸引港籍青年金融人才到深圳工作、實(shí)習(xí)，幫助香港青年融入國(guó)家發(fā)展大局；深入推進(jìn)“深港澳金融科技師”專才計(jì)劃，進(jìn)一步完善課程體系、優(yōu)化課程結(jié)構(gòu)、豐富課程內(nèi)容、提高測(cè)評(píng)質(zhì)量，建立健全多層次的培訓(xùn)、考試和認(rèn)證體系；加強(qiáng)深港金融智庫(kù)建設(shè)，集聚一批既通曉國(guó)際規(guī)則又熟悉中國(guó)國(guó)情的高層次金融人才等。
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